🔻اخیرا اعلام شد نهاد FINTRAC که مسئول مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است، بانک RBC را ۷.۵ میلیون دلار و بانک CIBC را ۱.۳ میلیون دلار جریمه کرده است.
🔹 مرکز تحلیل معاملات و گزارش‌های مالی کانادا FINTRAC، مهمترین سازمان اطلاعات مالی کاناداست که به وزیر دارایی گزارش می‌دهد.
🔹 این سازمان، اطلاعات مالی را برای پلیس، دادگستری و سازمان‌های امنیت ملی جمع‌آوری می‌کند. درباره این نهاد ۴ موضوع را خوب است بدانید.
1️⃣ آیا FINTRAC بخشی از پلیس است؟ خیر، سازمان جداگانه‌ای مستقل از پلیس محسوب می‌شود.
2️⃣ آیا جریمه‌های اعمال شده به خاطر پولشویی است؟ خیر، بانک‌های جریمه شده
پولشویی نکرده‌اند و به جرم کیفری متهم نشده‌اند. اینها جریمه‌هایی مدنی است که FINTRAC اعمال می‌کند تا مطمئن شود بانکها همه توان خود را برای گزارش تراکنش‌های مشکوک به پولشویی و تامین مالی تروریسم به کار می‌گیرند.
3️⃣ این بانکها از نظر FINTRAC دقیقا مرتکب چه تخلفی شده‌اند؟ RBC از گزارش دادن ۱۶ مورد تراکنش مشکوک، که دلائل موجهی بر احتمال ارتباط آنها با پرداخت کمیسیون پولشویی یا تامین مالی تروریسم وجود داشته، خودداری کرده است. CIBC نیز یک تراکنش مشکوک به ارتباط با پولشویی یا تامین مالی تروریسم و اطلاعات مربوط به انتقال پول‌های بسیار بالا از خارج از کانادا را گزارش نکرده است.
4️⃣ چرا بانکها این تراکنش‌های مشکوک را گزارش نکرده‌اند؟ جزئیاتی در این باره ذکر نشده است. با این حال، بررسی‌های FINTRAC نشان‌دهنده نواقصی در روش‌های RBC برای ایجاد، به‌روزرسانی و اجرای سیاست‌گذاری‌ها و رویه‌های مناسب برای محافظت در مقابل پولشویی و تامین مالی تروریسم است، بنابراین ممکن است برخی از این تراکنش‌ها از نظر پنهان مانده باشند. علاوه بر این، بانکها در ارتباط با مشتریان خود جانب احتیاط را نگه می‌دارند، و بررسی‌های استاندارد در مبارزه با پولشویی می‌تواند نارضایتی مشتری‌های ثروتمندی را که در چنین فعالیت‌هایی دخیل نیستند به دنبال داشته باشد.
—————
مایک تابش
کارشناس رسمی وام مسکن
وام مسکن با هرگونه شرایط شغلی، اقامتی و کردیتی
416-875-3300
WhatsApp
miketabesh.ca
#آتش_مایک_تابش
توجه: مسئولیت کلیه خبرها با آتش است و آگهی‌دهندگان نقشی در گزینش آنها ندارند
@AtashDaily
🔹 مرکز تحلیل معاملات و گزارش‌های مالی کانادا FINTRAC، مهمترین سازمان اطلاعات مالی کاناداست که به وزیر دارایی گزارش می‌دهد.
🔹 این سازمان، اطلاعات مالی را برای پلیس، دادگستری و سازمان‌های امنیت ملی جمع‌آوری می‌کند. درباره این نهاد ۴ موضوع را خوب است بدانید.
1️⃣ آیا FINTRAC بخشی از پلیس است؟ خیر، سازمان جداگانه‌ای مستقل از پلیس محسوب می‌شود.
2️⃣ آیا جریمه‌های اعمال شده به خاطر پولشویی است؟ خیر، بانک‌های جریمه شده
پولشویی نکرده‌اند و به جرم کیفری متهم نشده‌اند. اینها جریمه‌هایی مدنی است که FINTRAC اعمال می‌کند تا مطمئن شود بانکها همه توان خود را برای گزارش تراکنش‌های مشکوک به پولشویی و تامین مالی تروریسم به کار می‌گیرند.
3️⃣ این بانکها از نظر FINTRAC دقیقا مرتکب چه تخلفی شده‌اند؟ RBC از گزارش دادن ۱۶ مورد تراکنش مشکوک، که دلائل موجهی بر احتمال ارتباط آنها با پرداخت کمیسیون پولشویی یا تامین مالی تروریسم وجود داشته، خودداری کرده است. CIBC نیز یک تراکنش مشکوک به ارتباط با پولشویی یا تامین مالی تروریسم و اطلاعات مربوط به انتقال پول‌های بسیار بالا از خارج از کانادا را گزارش نکرده است.
4️⃣ چرا بانکها این تراکنش‌های مشکوک را گزارش نکرده‌اند؟ جزئیاتی در این باره ذکر نشده است. با این حال، بررسی‌های FINTRAC نشان‌دهنده نواقصی در روش‌های RBC برای ایجاد، به‌روزرسانی و اجرای سیاست‌گذاری‌ها و رویه‌های مناسب برای محافظت در مقابل پولشویی و تامین مالی تروریسم است، بنابراین ممکن است برخی از این تراکنش‌ها از نظر پنهان مانده باشند. علاوه بر این، بانکها در ارتباط با مشتریان خود جانب احتیاط را نگه می‌دارند، و بررسی‌های استاندارد در مبارزه با پولشویی می‌تواند نارضایتی مشتری‌های ثروتمندی را که در چنین فعالیت‌هایی دخیل نیستند به دنبال داشته باشد.
—————
مایک تابش
کارشناس رسمی وام مسکن
وام مسکن با هرگونه شرایط شغلی، اقامتی و کردیتی
416-875-3300
miketabesh.ca
#آتش_مایک_تابش
توجه: مسئولیت کلیه خبرها با آتش است و آگهی‌دهندگان نقشی در گزینش آنها ندارند
@AtashDaily
Comments
Be the first to add a comment
Log in to comment