🙄 В начале пути финансового советника обдумывала два пути развития бизнеса. Первый — это путь инста-блогеров, который запускают массовые курсы по 500 рублей. Второй — индивидуальная работа с небольшим количеством людей.

Поразмыслив, поняла, что мне ближе индивидуальная работа. При этом нисколько не думаю, что массовый бизнес — это плохо, просто это другая схема построения бизнеса и другой тип предпринимателей, продвигающих продукт.

Свой бизнес я строю как систему личного наставничества, когда каждый клиент получает персональный подход с разбором именно его финансовой ситуации и эффективным решением именно для его бюджета. Если сравнить массовые онлайн-курсы с большим количеством литературы/теории и личного тренера, который подбирает материалы и практику лично под тебя, то мой путь как раз второй. На мой взгляд, в области финансов он работает лучше и эффективнее.

🔸 В течение этого года я старалась придерживаться системы, в которой под моим личным коучингом максимум 2 человека в месяц и они приходили без всякой рекламы, только благодаря «сарафанному радио». Опыт этого финансового тренинга я назвала «8 ступеней».

🚗 Мастерство в любом деле, и в инвестировании тоже, приходит с опытом. Это похоже на вождение автомобиля: сначала ты идёшь в автошколу, изучаешь правила, учишься водить, сдаёшь экзамены. Затем выезжаешь на дорогу и делаешь первые ошибки, конечно, не обойдется без небольших аварий и проблем. Затем в какой-то момент к тебе приходит «понимание дороги»: начинаешь интуитивно чувствовать как поведет себя водитель впереди, куда ринется старушка на переходе. Это интуитивное чувство невозможно запрограммировать и вложить в голову, но оно точно придёт, если будешь больше и осознаннее практиковаться и водить.

Но самый важный момент в начале — это как и у кого вы обучаетесь. Чем лучше автошкола, тем меньше шансов попасть в аварию при выходе в «самостоятельное плавание».

Моя обучающая система «8 ступеней» – это курс из восьми занятий. В каждое занятие включён теоретический материал и его отработка на практике. Ниже примерный план «ступеней»-консультаций.

1 консультация: Вводная встреча. Общие вопросы управления капиталом, задачи по накоплению средств на пенсию. Выбор брокера, подготовка к открытию счета. Изучение инструментария работы брокера. Как совершаются сделки. Что движет фондовый рынок. Какие инструменты присутствуют. Особенности ИИС.
2 консультация: Облигации — теория, изучаем важные моменты, зачем переходить от депозитов на облигации. Рассказываю об особенностях рынка облигаций в России и как подбирать облигации в портфель.
3 консультация: Облигации — практика, формируем облигационный портфель. Уходит страх перед совершением сделок, приходит понимание механизма биржевых цен и правильного момента для совершения покупки. Задача этой «ступени» – сформировать портфель облигаций для себя.
4 консультация: Акции — как правильно выбирать и какие подходы к покупке. Раскрою подходы к выбору акций и подводные камни, о которых не говорят «в учебниках».
5 консультация: Акции — практика, подбор акций в портфель.
6 консультация: Что такое фонды ETF и фонды недвижимости, где смотреть и как подбирать в портфель. Как избежать ошибок при инвестировании через ETF и фонды.
7 консультация: Изучаем структуру финансового портфеля. Какими инструментами наполнять и какие подходы к управлению внутри портфеля. Как управлять капиталом семьи.
8 консультация: Как покупать драгоценные металлы (инструменты, где смотреть и как совершать сделки). Особенности зарубежных инвестиций

Такое сочетание теоретического материала и реальных шагов по формированию портфеля позволяет обучить инвестированию практически «с нуля», при любом уровне финансовых знаний. Моя задача на каждой «ступени» – научить правилам уверенного «вождения» и при стабильном бюджете, и во время инвестиционного шторма.

Время занятий и их частота выбираются в зависимости от степени загрузки обучающегося и оговариваются индивидуально. Кто-то проходит обучение за месяц, кто-то за два, занимаясь раз в неделю. Кто-то дольше.